新卒が資産運用してアウディを買うブログ

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【入社9ヶ月目】運用資産は62万円、損益率は-20%でした【新卒が資産運用】

こんにちは、ちゃん(@chan8Audi)です!

アウディのためにお金を貯めてる新卒です。

スマブラのせいでブログの更新が途絶えがちです。

 

今月頭、ついにボーナスが振り込まれました!!

特に大きな買い物も予定しておらず、さっそく一部のお金を投資に回しました。笑 

 

ということで、今回は資産運用の月次報告をしていきます!

資産運用始めて半年間の振り返りもしてみました。

 

▼先月の運用資産は50万円でした。 

 

 

はじめに

資産運用を初めて半年ほど経ちました。

現在投資している金融商品は、

  • ロボアドバイザー「ウェルスナビ」
  • 投資信託「つみたてNISA」
  • 自動売買FX「トライオートFX」
  • 自動売買ETF「トライオートETF」
  • 従業員持株会

の5種類です。

 

半年間の自分なりの反省点としては、

 

①投資商品を分散したつもりが結局米国株に紐づいているものが多く、世界同時株安の影響を受けた

 → 今後は、株、為替、金、不動産など保有する資産クラスを増やす or バランスを考える!

 

②「もう底だろう(もう株価上がってくるだろう)」という安易な考えで追加発注からの含み損拡大

 → 今後は、経済動向をもっと勉強する!

 

この二点です。

これだけではわけわからんと思うので、是非最後まで読んでほしいです!

 

【入社9ヶ月目】2018年12月19日現在の運用資産

さて、現在の運用資産はこちら!

 

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今月の運用資産は、62万円でした。

先月の50万円から+12万円ですが、ボーナスつっこんだだけで、大きく利益出たとかではないですね〜

 

損益率は驚異の-20%

トライオートETFの含み損がやばいですね…

ですが決済はしていないため、株価がもどってこればこの含み損は解消されます。

しばらくは待ちです。

 

各投資項目について詳細に見ていきます!

 

1. ウェルスナビ    損益率-2.8%

ウェルスナビは、資産を分散して自動で運用してくれる金融サービス「ロボアドバイザー」のひとつです。

ロボアドバイザーについては、こちらの記事で書いているのでご覧ください!


ウェルスナビの評価損益はこちら!

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評価額は9.7万円で、含み損は2800円です。

株価下がりきったかな〜と思ってボーナスを入金したら、さらに下がってしまいました…反省。

今後に期待します。

ちなみにウェルスナビを始める際に決めるリスクレベルはMAXにしてあります。

 

2. つみたてNISA    損益率-7.8%

つみたてNISAは、少額(年40万円まで)をこつこつ積み立てていく国の制度です。

つみたてNISAについてはこちらで紹介したのでご覧ください!

 

 

つみたてNISAの評価損益はこちら!

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二つのファンド合わせた評価額は19万円で、含み損は1.6円です。

上は、先進国の株式に投資するファンド

下は、全世界の株式に投資するファンドです。

世界的な株安が続いている今、このマイナスは避けられないですね〜

 

3. トライオートFX    損益率-16%

トライオートFXは、外国の通貨を自動で売買して利益を重ねてくれる金融サービスです。

この記事で紹介しているので、ご覧ください!  

 

トライオートFXの評価損益はこちら!

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オーストラリアドルとニュージーランドドル間の自動売買をしています。

この写真には全部は載っていませんが、入金額24万円に対して、含み益2.4万円、含み損-6万円で、評価損益-16%です。

利益は順調に積み重なってきているので、こちらは心配していません!

 

4. トライオートETF    損益率-58%

トライオートETFはトライオートFXの株式版で、株式を自動で売買して利益を重ねてくれる金融サービスです。

 

トライオートETFの評価損益はこちら!

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アメリカの半導体メーカーを中心に構成されている株価指数「NASDAQ(ナスダック)100」に投資しています。

入金額17万円に対して、含み益1.4万円、含み損-11万円で、評価損益-58%です。

株価が暴落するごとに、「もう反発して上がるやろ」という軽い気持ちで追加発注をかけて、含み損が膨らんでしましました…

完全に反省点です。

 

5. 従業員持株会    損益率+2.9%

唯一の黒字です!!

私は勤めている会社の持株会に入っています。

評価額は6.7万円で、含み益は2000円です。

現在は月1万円の積み立ての設定で、奨励金として10%の1000円がさらに積み立てられます。

ただ、株価が少し下がっているので、損益率は10%を切ってしまいました…

 

半年間のまとめと反省点

資産運用を初めて半年ほど経ちました。

はじめに、で書いたことの繰り返しですが、

現在投資している金融商品は、

  • ロボアドバイザー「ウェルスナビ」
  • 投資信託「つみたてNISA」
  • 自動売買FX「トライオートFX」
  • 自動売買ETF「トライオートETF」
  • 従業員持株会

の5種類です。

 

半年間の自分なりの反省点としては、

 

①投資商品を分散したつもりが結局米国株に紐づいているものが多く、世界同時株安の影響を受けた

 → 今後は、株、為替、金、不動産など保有する資産クラスを増やす or バランスを考える!

 

②「もう底だろう(もう株価上がってくるだろう)」という安易な考えで追加発注からの含み損拡大

 → 今後は、経済動向をもっと勉強する!

 

この二点です。

 

是非とも今後資産運用を始める方には気をつけていただきたいポイントです!!

自分で手を動かして、さらに含み損を出したおかげで、勉強できた良い半年だったと思います。

まぁ長期の積み立て投資で黒字になればいいので、含み損はあまり気にしていませんが。

今回の反省点もあり、ボーナス全ツッパはやめようという気になりました笑

 

来年の株価上昇トレンドに期待!

 

それでは今回はこのへんでおしまい。

 

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