新卒が資産運用してアウディを買うブログ

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【入社10ヶ月目】運用資産の評価額78万円、累計利益4.8万円、損益率-13%でした【新卒が資産運用】

こんにちは、ちゃん(@chan8Audi)です!

アウディのためにお金を貯めてる新卒です。

 

今回は資産運用の月次報告をしていきます!

入社10ヶ月目ということで、あっという間に一年が終わろうとしています…

 

▼先月の運用資産は62万円、損益率は-20%でした。 

 

 

はじめに

資産運用を初めて半年以上経ちました。

現在投資している金融商品は、

 

  • ロボアドバイザー「ウェルスナビ」
  • 投資信託「つみたてNISA」
  • 自動売買FX「トライオートFX」
  • 自動売買ETF「トライオートETF」
  • 従業員持株会

 

の5種類です。

 

前回書いた、半年間の自分なりの反省点を振り返ります。

 

①投資商品を分散したつもりが結局米国株に紐づいているものが多く、世界同時株安の影響を受けた

 → 今後は、株、為替、金、不動産など保有する資産クラスを増やす or バランスを考える!

 

②「もう底だろう(もう株価上がってくるだろう)」という安易な考えで追加発注からの含み損拡大

 → 今後は、経済動向をもっと勉強する!

 

この二点でした。

これは今後も肝に命じて資産運用していきます!

 

【入社10ヶ月目】2019年1月27日現在の運用資産

さて、現在の運用資産はこちら!

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今月の運用資産は、78万円でした。

先月の62万円から+16万円です。12月はボーナス月なので、持株会とつみたてNISAの積立額がいつもより増えました。また、世界的な株安から少しもどってきているので、含み損が少し減りました。

 

損益率は-13%でした。

まだまだ含み損が大きいですねー。

一方利益は先月+7,000円、累計4.8万円と着実に積み重なっています。

 

運用資産内訳はこちら。

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相変わらずトライオートETF(株の自動売買サービス)の含み損が大きいです…

それ以外はだいぶ戻してきましたね!

トライオートFXも自動売買サービスです。これは必ず含み損を抱えるシステムなので、問題視はしていません。

 

それでは各投資項目について詳細に見ていきます!

 

1. ウェルスナビ    損益率-0.2%

ウェルスナビは、資産を分散して自動で運用してくれる金融サービス「ロボアドバイザー」のひとつです。

ロボアドバイザーについては、こちらの記事で書いているのでご覧ください!

解説と始め方を紹介しています。

 

ウェルスナビの評価損益はこちら!

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評価額は10.9万円で、含み損は267円です。

 

2. つみたてNISA    損益率-4.3%

つみたてNISAは、少額(年40万円まで)をこつこつ積み立てていく国の制度(投資信託)です。

つみたてNISAについてはこちらで紹介したのでご覧ください!

解説と始め方を紹介しています。

 

つみたてNISAの評価損益はこちら!

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二つのファンド合わせた評価額は24.4万円で、含み損は1.1万円です。

eMAXIS Slim 先進国株式は、先進国の株式に投資するファンド

SBI・全世界株式は、全世界の株式に投資するファンドです。

その名の通り。

 

株価はもどってきており、損失は少し減りました。

 

3. トライオートFX    損益率-9.6%

トライオートFXは、外国の通貨を自動で売買して利益を重ねてくれる金融サービスです。

この記事で紹介しているので、ご覧ください!  

解説と始め方を紹介しています。

 

トライオートFXの評価損益はこちら!

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オーストラリアドルとニュージーランドドル間の自動売買をしています。

入金額24万円に対して、含み益3.5万円、含み損-5.6万円で、評価損益-9.6%です。

相変わらずの素晴らしい成果です!

始めてみたい方は、上の紹介記事からどうぞ〜

 

ちなみに今月末まで新規口座開設キャンペーンをやっているみたいです!!

気になる方は急いで開設しましょう!

 

▼トライオートFXの口座開設はこちらから

トライオート

 

4. トライオートETF    損益率-43%

トライオートETFはトライオートFXの株式版で、株式を自動で売買して利益を重ねてくれる金融サービスです。

 

トライオートETFの評価損益はこちら!

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アメリカの半導体メーカーを中心に構成されている株価指数「NASDAQ(ナスダック)100」に投資しています。

入金額19万円に対して、含み益1.2万円、含み損-9.5万円で、評価損益-43%です。

株価が戻ってきてよかった。

 

ちなみにトライオートETFでも今月末まで新規口座開設キャンペーンをやっているみたいです!!

気になる方は急いで開設しましょう!

 

▼トライオートETFの口座開設はこちらから

トライオートETF

 

5. 従業員持株会    損益率+2.9%

勤めている会社の持株会に入っており、10%の奨励金が出ます。

持株会の評価損益はこちら!

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評価額は10.1万円で、含み益は-4,000円です。

現在は月1万円の積み立ての設定で、奨励金として10%の1000円がさらに積み立てられます。

奨励金の10%gあるのに、マイナスになってしまいました笑

 

おわりに

ということで今月の運用資産は78万円、損益率-13%でした。

以下、紹介記事をもう一度貼っておきます。

 

▼ロボアドバイザー「ウェルスナビ」

 

▼投資信託「つみたてNISA」

 

▼自動売買FX「トライオートFX」

 

それでは今回はこのへんでおしまい。

 

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