新卒が資産運用してアウディを買うブログ

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【入社12ヶ月目】運用資産の評価額は99万円、累計利益8.3万円、損益率-5.3%でした【新卒が資産運用】

こんにちは、ちゃん(@chan8Audi)です!

アウディのためにお金を貯めてる新卒です。

 

今回は資産運用の月次報告をしていきます!

入社12ヶ月目ということで、ついに一年経ってしまいました。

 

▼先月の運用資産は90万円、損益率は-7.5%でした。 

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はじめに

資産運用を初めて一年以上経ちました。

現在投資している金融サービスは、

 

  • ロボアドバイザー「ウェルスナビ」
  • 投資信託「つみたてNISA」
  • 自動売買FX「トライオートFX」
  • 自動売買ETF「トライオートETF」
  • 従業員持株会

 

の5種類です。

 

以前書いた、資産運用半年間後に綴った自分なりの反省点を振り返ります。

 

①投資商品を分散したつもりが結局米国株に紐づいているものが多く、世界同時株安の影響を受けた

 → 今後は、株、為替、金、不動産など保有する資産クラスを増やす or バランスを考える!

 

②「もう底だろう(もう株価上がってくるだろう)」という安易な考えで追加発注からの含み損拡大

 → 今後は、経済動向をもっと勉強する!

 

この二点でした。

これは今後も肝に命じて資産運用していきます!

 

【入社12ヶ月目】2019年3月21日現在の運用資産

さて、現在の運用資産はこちら!

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今月の運用資産は、99万円でした。

先月の90万円から+9万円です。世界的な株安からもどってきているので、含み損(グラフの赤棒)が減りました。

 

損益率は-5.3%でした。

3ヶ月連続で回復しています!

 

運用資産内訳はこちら。

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相変わらずトライオートETF(株の自動売買サービス)とトライオートFX(為替の自動売買サービス)の含み損が大きいです…

ただこれらの自動売買は必ず含み損を抱えるシステムなので、問題視はしていません。

それ以外はプラスです。

 

それでは各投資項目について詳細に見ていきます!

 

1. ウェルスナビ    損益率+6.2%

ウェルスナビは、資産を分散して自動で運用してくれる金融サービス「ロボアドバイザー」のひとつです。

 

今月のウェルスナビの評価損益と、ウェルスナビの解説と始め方はこちらの記事から。

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2. つみたてNISA    損益率+3.7%

つみたてNISAは、少額(年40万円まで)をこつこつ積み立てていく国の制度(投資信託)です。

 

今月のつみたてNISAの評価損益と、つみたてNISAの解説と始め方はこちらの記事から。

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3. トライオートFX    損益率-18%

トライオートFXは、外国の通貨を自動で売買して利益を重ねてくれる金融サービスです。

 

今月のトライオートFXの評価損益と、トライオートFXの解説と始め方はこちらの記事から。

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4. トライオートETF    損益率-21%

トライオートETFはトライオートFXの株式版で、株式を自動で売買して利益を重ねてくれる金融サービスです。

 

トライオートETFの評価損益はこちら!

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アメリカの半導体メーカーを中心に構成されている株価指数「NASDAQ(ナスダック)100」に投資しています。

入金額19万円に対して、含み益0.6万円、含み損-5.2万円で、評価損益-21%です。

株価が戻ってきてよかった。

 

▼トライオートETFの口座開設はこちらから

トライオートETF

 

5. 従業員持株会    損益率+13%

僕は勤めている会社の持株会に入っており、10%の奨励金が出ます。

持株会の評価損益はこちら!

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評価額は14万円で、含み益は1.5万円です。

現在は月1万円の積み立ての設定で、奨励金として10%の1000円がさらに積み立てられます。

なんやかんや10%の奨励金って相当大きいですね笑

 

おわりに

ということで今月の評価額は99万円、累計利益8.3万円、損益率-5.3%でした。

以下、紹介記事をもう一度貼っておきます。

 

▼ロボアドバイザー「ウェルスナビ」

 

▼投資信託「つみたてNISA」

 

▼自動売買FX「トライオートFX」

 

それでは今回はこのへんでおしまい。

最近はアウディA3とA4の中古相場を調べまくっています。

 

 

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