新卒が資産運用してアウディを買うブログ

社会人1年目が貯金ゼロからアウディ購入を目指します!アウディ以外の車情報も。

【入社13ヶ月目】運用資産の評価額は113万円、累計利益7.6万円、損益率+3.9%でした【新卒が資産運用】

こんにちは、ちゃん(@chan8Audi)です!

アウディのためにお金を貯めてる新卒です。

 

今回は資産運用の月次報告をしていきます!

入社13ヶ月目ということで、社会人2年目になってしまいました。

 

▼先月の運用資産は99万円、損益率は-5.3%でした。  

www.chan8.biz

 

 

はじめに

資産運用を初めて一年以上経ちました。

現在投資している金融サービスは、

 

  • ロボアドバイザー「ウェルスナビ」
  • 投資信託「つみたてNISA」
  • 自動売買FX「トライオートFX」
  • 自動売買ETF「トライオートETF」
  • 従業員持株会

 

の5種類です。

 

以前書いた、資産運用半年間後に綴った自分なりの反省点を振り返ります。

 

①投資商品を分散したつもりが結局米国株に紐づいているものが多く、世界同時株安の影響を受けた

 → 今後は、株、為替、金、不動産など保有する資産クラスを増やす or バランスを考える!

 

②「もう底だろう(もう株価上がってくるだろう)」という安易な考えで追加発注からの含み損拡大

 → 今後は、経済動向をもっと勉強する!

 

この二点でした。

これは今後も肝に命じて資産運用していきます!

 

【入社13ヶ月目】2019年4月24日現在の運用資産

さて、現在の運用資産はこちら!

f:id:chan8:20190507213646p:plain

f:id:chan8:20190507213709p:plain

 

今月の運用資産は、113万円でした。

先月の99万円から+14万円です。

 

トライートFXの含み損が大幅に少なくなった結果、ついに含み損も含めた損益率もプラスに転じました! 

損益率は+3.9%でした。

4ヶ月連続で回復しています!

 

運用資産内訳はこちら。

f:id:chan8:20190507235112p:plain

f:id:chan8:20190507235123p:plain

実は今回、ウェルスナビとつみたてNISAに投資していた資産を現金にしました。そろそろ株価に調整が入るのでは?といった意見をちらほら耳にしたためです。

あとは単純に、現金が少なすぎたので笑

現金化した資産は「余裕資産」として計上しておくことにします。

 

積立設定自体は続いているので、つみたてNISAに関してはすでに2万円分積立てられています。

それでは各投資項目について詳細に見ていきます。

 

1. ウェルスナビ    出金したため報告なし

ウェルスナビは、資産を分散して自動で運用してくれる金融サービス「ロボアドバイザー」のひとつです。

 

先月のですが、先月のウェルスナビの評価損益と、ウェルスナビの解説と始め方はこちらの記事から。

www.chan8.biz

 

2. つみたてNISA  出金したため報告なし

つみたてNISAは、少額(年40万円まで)をこつこつ積み立てていく国の制度(投資信託)です。

 

同じく先月のですが、先月のつみたてNISAの評価損益と、つみたてNISAの解説と始め方はこちらの記事から。

www.chan8.biz

  

3. トライオートFX    損益率+3.7%

トライオートFXは、外国の通貨を自動で売買して利益を重ねてくれる金融サービスです。

 

今月のトライオートFXの評価損益と、トライオートFXの解説と始め方はこちらの記事から。

www.chan8.biz

 

トライオートFXはついに含み損を含めてもプラスに転じています。

株価に影響されない投資法のため、とてもオススメできます!

 

4. トライオートETF    損益率+0.6%

トライオートETFはトライオートFXの株式版で、株式を自動で売買して利益を重ねてくれる金融サービスです。

 

トライオートETFの評価損益はこちら!

f:id:chan8:20190507235941p:plain

f:id:chan8:20190507235955p:plain

 

アメリカの半導体メーカーを中心に構成されている株価指数「NASDAQ(ナスダック)100」に投資しています。

 

こちらも含み損がかなり解消できたので良かったです。

始めた瞬間に大暴落してほんと運が悪かったです…

 

▼トライオートETFの口座開設はこちらから

トライオートETF

 

5. 従業員持株会    損益率+11%

僕は勤めている会社の持株会に入っており、10%の奨励金が出ます。

持株会の評価損益はこちら!

f:id:chan8:20190508000325p:plain

f:id:chan8:20190508000333p:plain

 

評価額は15万円で、含み益は1.5万円です。

現在は月1万円の積み立ての設定で、奨励金として10%の1000円がさらに積み立てられます。

やはり10%の奨励金って相当大きいです。

 

おわりに

ということで今月の評価額は113万円、累計利益7.6万円、損益率+3.9%でした。

以下、紹介記事をもう一度貼っておきます。

 

▼ロボアドバイザー「ウェルスナビ」

 

▼投資信託「つみたてNISA」

 

▼自動売買FX「トライオートFX」

 

それでは今回はこのへんでおしまい。

  

f:id:chan8:20181108225342p:plain